加密货币的风险与监管有哪些 什么是山寨币和主流币

“ETF” 2024年4月15日，嘉实国际、华夏基金、博时基金宣布，比特币以太坊现货“ETF”获得香港证监会批准。在美国市场，比特币现货“ETF”的市场表现向世人证明，比特币融入传统金融只是时间问题。香港作为亚洲加密市场两大中心之一，随着首批虚拟资产现货“ETF”获批，将在整个市场掀起波澜。

1.什么是加密货币的ETF以比特币ETF为例。

在传统投资中，ETF是一种跟踪一项资产或一组资产价格的投资形式。 ETF代表了一种同时投资多种资产而无需实际持有所述资产的简单方式。

比特币交易所交易基金（ETF）允许买家在不购买实际资产的情况下投资比特币。你拥有一只追踪比特币的基金，而不是拥有比特币，但回报是一样的。这种投资方式简化了购买流程，用户无需在交易所注册或使用加密钱包即可参与。

2.“KYC”是“了解您的客户”的缩写，是指验证希望与另一方开展业务的个人或公司身份的过程。此过程通常涉及收集和验证个人信息，例如姓名、地址、出生日期、身份证明和社会安全号码。

例如，当你去银行开户时，需要填写很多详细的个人信息。这就是“KYC”。

或者如果你开通支付宝或者微信支付，也需要实名认证（填写真实姓名、手机号码和身份证号码），这也是“KYC”。 “KYC”对于企业管理、保护自身及其用户的财产安全、满足政府部门的监管要求是非常有必要的。

2.什么是加密货币的 KYC加密货币具有去中心化的特性，这意味着它具有一定的匿名特性，这在一定程度上与KYC是相反的。过去几年，加密货币交易诈骗、盗窃事件频发，不法分子还利用加密货币进行集资、洗钱、贩毒等非法活动。因此，在各国政府和金融监管部门的推动下，“KYC”逐渐成为“加密货币交易所”必须执行的规则。

为了防止洗钱，加密货币交易所已开始使用AML/KYC 数据洞察。 AML（Anti-Money Laundering）是指旨在防止洗钱非法活动的一系列法律法规。通过使用AML/KYC 数据洞察，加密货币交易所能够识别可疑活动并防止洗钱。这是一项重大进展，因为它将有助于提高加密货币的可信度并提高采用率。

3.什么是山寨币“山寨币”一词来自“Alternative Coins（另类货币）”的缩写。在虚拟货币世界中，除比特币之外的任何加密货币都被视为“山寨币”。

例如，在加密市场的早期，莱特币也是为了模仿比特币而诞生的。因此，莱特币也被称为最早的比特币山寨币，但现在这种说辞基本已经不再使用了。

事实上，“山寨币”并不是假冒或伪造的加密资产。它也是利用区块链技术产生的加密资产。但相对而言，山寨币的认可度和流动性不如主流货币强。随着市场的发展，“主流币”和“山寨币”之间的划分逐渐变得不那么清晰。

4.什么是主流币在加密货币市值排名中排名靠前的加密资产通常被称为主流币。他们拥有更大的社区、更多的用户和更高的市场活动。主流币一般在加密市场有比较强的共识，或者有较大的实际应用价值，并且比普通加密资产有更好的流动性。它们是公众普遍认可的加密资产。

“山寨币和主流货币之间的决定，主要取决于公众投资者对加密市场的认可以及加密资产本身的应用价值。”